乐天堂娱乐pt88.vip:日照分行操作风险管控取得良好效果

2021-03-16 15:45

申博游戏娱乐在线 www.5550899.com 2020年,面对日益严峻的内外部经营环境,工行日照分行通过强化执行,采取一系列措施,不断强化辖属各层级机构、各业务条线、各业务环节的操作风险管控,取得了良好效果。2020年,该行未发生案件和重大风险事件,亦未发生监管处罚,同时,被省行评为内控评价二级二档,内控评价得分排名居全省第五位,分别较2019年上升了1个档次、6个位次。

认真落实员工异常行为网格化管理,从严管控员工行为。为从根本上有效管控员工异常行为发生,该行从年初开始便坚决贯彻落实总行《员工异常行为网格化智能化排查管理办法(试行)》,建立健全了员工行为格长制管理办法。按照谁主管、谁负责,管事(业务)与管人相结合的原则,将每一个员工编入固定网格单元,其中行政职级最高或有直接下级的人员为“格长”,其他人员为“格员”。这样从行长到网点客服经理全部纳入了网格,领导干部即是“格长”又是“格员”。从而实现了纵横交错的管理模式,全部员工纳入排查,无缝衔接,无一漏网。

认真推广《内部控制手册》应用,夯实操作风险管理基础。根据总省行有关《内部控制手册》(以下简称《手册》)推广应用方案,该行领导高度重视,迅速采取行动,第一时间成立了由协管内控合规工作的纪委书记任组长、各部室主要负责人为成员的《手册》推广应用领导小组,加强《手册》应用的组织推动。通过召开《内部控制手册》应用工作协调会议,现场培训、邮件提醒、上门督导、测试等方式,组织全行员工加强学习,提高应用技能;通过成立各层级业务骨干参加的研讨小组,对31个专业领域“控制领域-角色-控制事项”逐条进行确认,市分行专业领域、专业补充领域角色认领数分别为749和206个,支行专业领域、专业补充领域角色认领数分别为425和170个,网点角色认领数为482个,组织相关人员签订了《岗位内控履职规范指南》,为《内部控制手册》的落地应用打下扎实基础,为进一步全面操作风险管理奠定扎实基础。

持续开展全面深化管理,夯实操作风险管理基础。 近年来,该行面对业务运营风险事件频发、高发、信贷资产风险高位运行、管理粗放、员工合规意识较差、内控评价等级落后等一系列问题,以高度的责任感和使命感,统一思想,提高认识,持续开展全面深化管理,强基固本。三年来,连续提出了《日照分行2018年全面深化管理“二十条”》、《日照分行2019年全面深化管理“十七条”》、《日照分行2020年全面深化管理“十七条”》,全行以全面深化管理为抓手,强化基础管理、风险管控和监管配合,全面夯实内部管理基础。

不断强化重点领域风险管控。制度执行不到位、操作流程不规范,是造成各类风险案件的重要原因。因此,该行立足现实,不断强化重点领域的监督检查。一是信贷领域,重点检查信贷和信用卡尽职调查、授信审批、作业监督、贷后管理及信用卡调额等环节,做好信贷业务领域的防假、识假和反假工作;二是核算领域,重点检查结算账户、内部账户、代理财政集中支付与非税收入收缴、代发工资、理财产品销售等业务的违规操作行为;三是关键岗位轮换执行情况,重点检查统一身份认证号码及密码使用情况,防止“一手清”,防范利用全行营业场所、设备、产品、渠道实施的挪用客户资金案件风险;四是客户信息安全领域,重点检查无依据、无授权查询征信及违规保存客户信息等情况。通过重点监督检查,进一步夯实“第一道防线”的职责,确保上述领域风险得到有效控制。

认真做好违规问题责任追究。为充分发挥违规问题责任追究的警示作用,近年来,该行严格按照《员工违规行为处理规定》和《违规积分管理办法》,强化操作风险责任认定工作,有效管控风险,杜绝违规行为的屡查屡犯。严格执行联席会议制度,按月组织召开由相关部门参加的联席会议,对操作风险事件相关责任人、责任机构、责任部门提出处罚意见和建议,提出相应管理措施;同时加强对管理人员的责任认定,加强与相关部门的协调合作,有效落实风险管理措施,确保各类处罚决定落实到位?!?nbsp; (通讯员:李君臣)

责任编辑:苏浅白

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